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三个财务指标选出好公司,买入股票稳稳地赚钱,散户一看就会

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5188 发表于 2021-1-23 08:00:48 | 显示全部楼层 |阅读模式

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为什么我推荐朋友们关注好公司的股票呢?这不是说公司差点,股价没有表现的机会,其实有时候垃圾股涨势比绩优股还要彪悍。

好公司的股票,当市场调整的时候,股价一样会大幅下跌。但是区别在于好公司的股价比较抗跌,即便是买点不好,介入后被套了,后市行情好了,解套的机会都会多一些,只要业绩给力,股价得到修复是迟早的申请。

而缺乏业绩支撑的股票,一旦把握不好,套在了高位,解套之日可能是遥遥无期。所以,即便是垃圾股有逃离的空间,我也建议朋友们少做,而真正值得我们关注的还是绩优股。

我们将一个指标,即货币资金,如果朋友们还不太理解,可以认为是现金,这个指标是衡量上市公司质量非常重要的标准。如果我们看到货币资金占总资产比例越大,说明产品就比较畅销。

好股票

什么样的公司产品产销呢?品牌影响力很大,产品甚至是可以保值、增值,处于供不应求的状态。比如白酒行情头部的公司,产品不愁销,经销商必须提前打款等拿货,据我了解,提前半年打款,都未必能够顺利拿到货。

这么与大家说,道理是懂了,但是一到选股就也犯愁,因为理论具有模糊性,缺乏量化的标准,鉴于此,我还是从三个方面,列出量化标准供朋友们参考吧。

首先,我们讲第一个指标:货币资金与资产总额的比值

如果我们用学生的成绩,总分一百,60到70分算及格,70到80算优秀,90到100算优异。那货币资金达到总资产的20%,称之为及格;货币资金达到总资产的30%称之为优秀;而货币资金达到总资产的40%称之为优异。

我们通过对A股4000多家公司长期的考量,货币资产所占比例撑得上市优秀、优异的公司基本上都来自于消费行情。如果是科技股,所占比例就会大大下降,我一直强调要综合对比,不能生搬硬套,比如科技公司的货币资金能够占到总资产的20%,我们认为就属于优异了。

货币资产

然后,我们讲第二个指标:存货占资产总额的比例

如果公司的产品畅销,那就会处于供不应求格局。如果从财务上体现,那就是存货量比较低,货品周转速度会比较快。相反,如果公司的存货占总资产总的比例较高,那就说明公司产品滞销,经营状况较差。

当然,不同的行业也会有着各自的特点。比如工程机械行业,通常存货量相对其他行业较大,产品周转周期也会更长一些。

如果说存货占总资产的比例在30%,则可认为公司是及格的;存货占总资产的比例在25%左右的公司可认为是优秀的;当存货占合格;而当存货占总资产的比例在20%以下的公司则可称之为优秀。

行业内顶尖的企业,往往财务指标都会更加漂亮。当然,在实际应用的时候,我们应该把同行业的公司放在一起做对比,这样才能知道谁的指标更好,而不是千篇一律的确定为某个数值。

存货

最后,我们讲第三个指标:货币资金和应收票据及应收账款的比例

同样,我们还是参考学生成绩评定一样的标准让大家更方便记忆:如果说货币资金完全覆盖应收票据及应收账款称之为及格;假如货币资金覆盖应收票据及应收账款达到2倍以上,我们可以称这家公司优秀;而当货币资金覆盖应收票据及应收账款达到3倍以上,则说明这家公司优异。

实战当中,我们还需要注意公司的短期借款,通常短期借款期都是1年。一般来说,经营健康的公司应该属于那种有能力自给自足的。

如果一个公司连续几年都在进行大额的短期负债,而且财报且又显示账上有大量现金的,通常就不太健康,尤其是那种短债长贷的,就应该远离。

上面讲到的几个指标,看似非常简单,但是往往我们发现过去暴雷的公司基本都不符合这个要求。比如当年的康得新和康美药业就是这样子的,如果说我们在选股的时候长点心眼,这些地雷我们就会不踩。

本期就与朋友们分享到这里,我们下期再见!

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